Pisanie listu o wycofaniu z trudu dla 401 (k) wymaga zrozumienia wymogów wycofania się z trudnej sytuacji. Odpowiednie dokumenty należy dołączyć jako dowód twojego roszczenia. Litera powinna mieć jedną stronę, a najwyżej dwie.
-
Zrozumienie kryteriów wycofania się z trudnej sytuacji
Do zatwierdzanych kryteriów wcześniejszego wypłaty zalicza się opiekę medyczną, koszty związane z zakupem podstawowego miejsca zamieszkania, czesnego i wykształcenia, koszty mieszkania lub koszty pogrzebu.
-
Prawidłowe sformatowanie litery
List powinien zaczynać się od imienia i nazwiska, pełnego adresu, numeru telefonu, adresu e-mail i numeru konta lub pożyczki powiązanego z planem 401 (k). Pełna nazwa odbiorcy powinna być poprawnie napisana. Powinieneś być w stanie uzyskać te informacje za pośrednictwem działu HR lub brokera.
-
Przygotuj swój list
Treść listu powinna wyjaśniać twoje okoliczności. Należy się odwoływać do wszelkich dokumentów, które mają zostać wysłane wraz z listem, a także do oświadczenia, że wypłacanie pieniędzy z planu 401 (k) jest jedyną opcją. Określ ilość pieniędzy potrzebnych na koncie 401 (k) i podaj odpowiednie daty.
-
Edytuj literę
Po pierwszym projekcie zredaguj literę do około jednej lub dwóch stron. Usuń wypełniacz i próbuj zachować tylko ważne informacje. Przed wysłaniem upewnij się, że numer konta jest na każdej stronie, wykonaj kopie załączników i opatrz ten list.
